Accueil > Notre expertise

Notre expertise

CONSEIL

Conseil diplômé en gestion de patrimoine, Philippe Jamian est membre deux associations professionnelles Association Nationale des Conseillers diplômés en Gestion de Patrimoine (ANCDGP) et l’ANCOFI-CIF qui contrôle l’activité de conseil en investissement financier du cabinet sous l’égide de l’autorité de tutelle de l’AMF.

Le conseil ne peut se faire qu’à l’appui d’une méthodologie, d’une expertise et d’une veille technique permanente procurée par le conseil patrimonial de famille regroupant une trentaine de cabinets en France partageant l’approche que la valeur ajoutée de nos métiers se trouve dans le conseil technique pertinent et avisé sur le long terme reposant sur une relation de confiance..

PARTENAIRES

Nous accompagnons nos clients sur des problématiques qui leur sont particulières.

Afin que la stratégie patrimoniale préconisée puisse être mise en œuvre dans les meilleures conditions, nous nous appuyons sur un réseau de partenaires constitué de praticiens familiers  de la réalisation de nos solutions techniques.
Lorsque la situation l'impose, parce que la problématique requiert l'expertise d'un spécialiste, nous dirigeons et accompagnons systématiquement nos clients vers les professionnels que nous jugeons les plus qualifiés.
Nous travaillons également volontiers avec les conseils habituels de nos clients, faisant toujours en sorte de les associer à nos travaux.

PATRIMOINE IMMOBILIER

Nous intervenons aussi bien dans la constitution d'un patrimoine immobilier que dans sa réorganisation ou son transfert, dans le cadre du cercle familial ou non.

Nos partenaires sont des acteurs nationaux reconnus mais aussi des acteurs locaux.
Les relations étroites que nous entretenons avec certains nous permettent la conception d'opérations "sur mesure" totalement dédiées à un client ou à un groupe d'investisseurs.

PLACEMENTS FINANCIERS

C'est en fonction des problématiques soulevées et de la sensibilité au risque que nous proposons différentes stratégies d'investissement combinant plusieurs enveloppes fiscales: assurance-vie, contrat de capitalisation, compte titres, PEA...

Notre expérience du monde de la finance nous permet d'entretenir des relations privilégiées avec les gestionnaires de capitaux unanimement reconnus comme étant les meilleurs en France. C'est naturellement vers eux que nous orientons nos clients en assurant une diversité de gestion.

FISCALITÉ

La fiscalité doit s'apprécier sur plusieurs angles suivant sa situation professionnelle de cadre, profession libérale ou de chef d'entreprise d'une société assujettie à l'impôt sur les sociétés.

Ce qui doit prédominer dans le constat c'est la rémunération nette après impôts et les droits à la retraite acquis, directe contrepartie des cotisations sociales versées.
La constitution du patrimoine au travers des lois de défiscalisation doit fait l'objet d'une attention particulière et être projetée sur la durée afin d'évaluer la pertinence de ce type de placement et sa comparaison avec un investissement immobilier classique.
La qualité du patrimoine doit rester le principal critère de décision du choix de l'investissement.
Notre cabinet a accès à tous les produits de qualité qu'ils soient immobiliers ou financiers dans ce domaine.

ISF

L'Impôt de Solidarité sur la Fortune est un sujet qu'il faut avoir à l'esprit avant d'y être redevable et d'avoir à l'acquitter.

De nombreuses solutions existent afin de l'atténuer ou d'en tirer parti fin de bénéficier d'un revenu disponible après impôt, plus important.
Comme toujours, chaque situation est particulière et exige une réponse différenciée et adaptée.